Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Москве

Окажем профессиональную помощь в получении банковской гарантии в Москве

Что представляет собой банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта?

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта – это документальное обязательство того, что банк, или другая коммерческая организация, выплатит заказчику оговоренную сумму в случае невыполнения исполнителем контракта надлежащим образом.

В 2015 году согласно поправкам в законодательстве понятие «банковская гарантия» было заменено понятием «независимая гарантия». Ввиду поправки гарантию могут выдавать не только банковские структуры, но и другие коммерческие организации. Для того, чтобы охарактеризовать понятие «гарантии» часто применяется также слово «поручительство». Но банковская гарантия разнится с иными методами обеспечения исполнения обязательств.

Схожесть гарантии и поручительства заключается в том, что и гарант и поручитель обязываются выплатить клиенту денежную сумму, если исполнитель не исполнил свои обязательства предъявленные контрактом.

Помните, участие в аукционах и тендерах требует наличия банковской гарантии. В противном случае Вы можете лишить себя возможности получить выгодный контракт.

Наши аккредитации

Преимущества банковской гарантии на исполнение контракта

Главным плюсом заключения банковской гарантии на соблюдения контракта является сохранение собственных активов компании, которые используются в момент активности деятельности, поскольку даже вывод небольших средств из активов компании может значительно повлиять на ее финансовое положение.

Основные плюсы банковской гарантии на осуществление контракта:

  • При обращении для получения банковской гарантии все последующие запросы упрощаются. Банк первый раз проводит полный анализ деятельности компании, после чего следующие просьбы о поручительстве утверждаются достаточно быстро и пакет документов для предоставления будет минимальным.
  • Наличие банковской гарантии является большим преимуществом для исполнителя, поскольку заказчик уже по этому может оценить финансовое положение компании.
  • Риск равномерно распределен между заказчиком и исполнителем, которые подписали контракт на банковской гарантии.

Кому требуется банковская гарантия?

Она необходима двум заинтересованным сторонам, преследующим собственные цели и стремления. Почему это равнозначно для них? Гарантийные бумаги – это реальная страховка, способная в полной мере покрывать затраты, которые связаны с неисполнением или недостаточным выполнением обязанностей, взятых исполнителем по договору. В соглашении поручительства от банка точно указываются ситуации, в случае наступления которых у заказчика есть полное право требования уплаты финансовых средств. Поэтому такой документ нужен заказчикам в области муниципальных, государственных закупок.

Это необходимо и исполнителю по договору из-за того, что с ним никто не станет заключать сделку, если отсутствует надежное поручительство.

Выходит, если потенциальный победитель торгов для закупок стремиться подписать государственный контракт для получения прибыли, на законных основаниях от него требуют подобных гарантийных соглашений.

Согласно современному законодательству, 222-ФЗ и 44-ФЗ, обеспечение доступно в двух вариантах:

  • Банковская гарантия.
  • Внесение материальных средств на счета.

Первый способ является более предпочтительным для исполнителя, потому что не предполагает изъятия из оборота компании денег.

Оформление банковской гарантии

Стоимость банковской гарантии на обеспечение исполнение контракта

Мы, «Единый КонсалтЦентр», проведем полный процесс в получении Вами гарантии от банка. Все документы, которые получают у нас клиенты, становятся на учет в Центральный Банк Российской Федерации. Для получения гарантии на обеспечение исполнения контракта Вам не нужно открывать счет или вносить залог.

Услуги предоставляемые бесплатно «Единым КонсалтЦентром»:

  • консультации;
  • проведение оценки состояния компании-исполнителя;
  • сопровождение в процессе оформления документации;
  • выбор оптимальных условий гарантии;
  • структуризация документов с учетом особенностей продукта;
  • подача документов в банк и получение ответа.

Какие данные прописываются в документе?

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта должна содержать следующую информацию:

  • Денежная сумма.
  • Условия, в которых она будет выплачиваться, а также обязанности каждой стороны.
  • Конкретный срок действия гарантийных обязательств.

Каждая БГ вносится в специальный реестр, который проверяется определенными государственными инстанциями. Это необходимо для противодействия выдаче неофициальных документов, которые обходили бы установленный порядок и процедуру. Заказчик может с помощью реестра проверять подлинность бумаг, не сомневаясь в немедленном удовлетворении требований, которые могут быть выдвинуты по оплате.

Стадии оформления

Процедура оформления в Российской Федерации состоит из нескольких этапов. На первом этапе производится поиск организации-гаранта, который выдаст БГ обеспечения договоренностей. Акцент делают на списке банков, которые составлялся сотрудниками Министерства финансов Российской Федерации. Еще уточняют у выбранного учреждения, если ли лицензия Центробанка России, а также наличие информации, которая касается параметров оборота банка – не менее одного миллиарда рублей.

После выбора организации определяют со списком бумаг, требуемых для исследования хозяйственного и денежного состояния предприятия. На базе этих данных банк-гарант дает ответ о предоставлении или непредоставлении БГ.

На третьем этапе идет подготовка комплекта документации для получения и подача в банк-гарант. Затем ожидают финального решения. Если оно позитивное, наступает очередь четвертой стадии – заключение договора-гарантии. При негативном ответе ищут новую организацию, способную его выдать.

Необходимые документы для получения банковской гарантии в Москве

  • два экземпляра заявления;
  • учредительный договор (заверенная копия);
  • устав с имеющимися изменениями (копия, заверенная печатью);
  • свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
  • свидетельство о государственной регистрации юр. лица;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах;
  • бухгалтерская отчетность по форме №1 и №2 (копии);
  • копии приказов о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  • решение участников или протокол собрания, составленные с учетом требования Устава предприятия о том, что они согласны на заключение крупной сделки (копия);
  • лицензии на виды деятельности;
  • справки об оборотах на расчетных счетах в коммерческих банках за текущий и прошедшие годы, с разбивкой по каждому месяцу;
  • выданная на срок не менее 6 мес. выписка из ЕГРЮЛ;
  • документация по аукциону или конкурсу, протоколы и извещения, муниципальный или государственный контракт.

Преимущества работы с «Единым КонсалтЦентром» в Москве

«Единый КонсалтЦентр» содействует получению банковских гарантий в течение 3 дней. Преимущества работы с нами:

  • получение банковских гарантий без поручительства и залога;
  • минимальный срок получения банковской гарантии – от 2-х дней;
  • мы подберем банк под вид деятельности клиента;
  • в разных города у Вас есть возможность получения гарантии;
  • с нами Вам потребуется только минимальный пакет документов;
  • мы работаем с лучшими банками России.

Банки, с которыми мы сотрудничаем, полностью отвечают требованиям:

  • обладают лицензией для проведения подобных операций;
  • капитал банка составляет от 1 млрд. рублей;
  • соблюдаются нормы, установленные Федеральным Законом Российской Федерации;
  • к банкам не применялись меры по финансовому выздоровлению.

Особенности банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Главная особенность состоит в том, что это одностороннее соглашение. Гарантия самостоятельна и не связана с динамикой обязательства, которое обеспечивает. Даже если в гарантия ссылается на обязательство, она призвана обеспечивать только исполнение непосредственного обязательства контракта.

Кроме того, компания, которая выступает гарантом, не освобождается от ответственности, даже если главное обязательство прекращено или является недействительным по каким-либо причинам.

Банковскую гарантию невозможно отозвать, то есть гарант не может отказаться от обязательств без согласия бенефициара, или третьего лица, которому обязаны уплатить оговоренную сумму. Отозвать гарантию возможно лишь в том случае, если это оговорено в условиях самой гарантии.

Принципал, то есть лицо, которое запрашивает услуги гаранта, оплачивает вознаграждение для компании, выступающей гарантом за выдачу обязательства.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта: сроки и стоимость + требования

В статье разберем условия и сроки банковской гарантии исполнения государственного контракта. Узнаем, какие требования предъявляются к исполнителям в рамках 44-ФЗ и как получить гарантию. Мы поговорим о стоимости гарантии и об обязательствах исполнителей.

Для чего нужна банковская гарантия

Гарантия предоставляется при заключении контракта между клиентом банка (поставщиком) и бенефициаром, в роли которого чаще всего выступает гос. или муниципальные компании. Это специальный документ, выдаваемый гарантом (банком) в виде обязательства на выплату суммы, обеспечивающей выполнение контракта.

Гарантия обеспечивает три разновидности контрактов:

  • оформляемые в рамках госзаказа;
  • заключаемые коммерческими организациями, но с обязательным госучастием;
  • коммерческие соглашения между предпринимателями.

Юридическое регулирование

Условия выдачи и действия гарантии регулируются нормами 44-ФЗ. В законе отражены все правовые взаимоотношения в сфере госзакупок. Он готовился на основе подробного анализа контрактных сделок между коммерческими организациями и госкомпаниями, поэтому его правила отвечают потребностям всех участников сделки.

Условия выдачи гарантий

Условия гарантии исполнения контракта предусматривают, что в случае неисполнения обязательств поставщиком бенефициар может обратиться к гаранту за денежной компенсацией. Банк или другая финансовая структура выплачивает возмещение, после чего взимает эту сумму с клиента.

Такое соглашение защищает покупателя (бенефициара) от недобросовестных исполнителей (поставщиков), которые не смогли выполнить взятые на себя обязательства.

Сколько стоит гарантия

В каждом банке действуют свои комиссии. На размер вознаграждения влияет сумма, отраженная в контракте, а также текущее финансовое положение заказчика (принципала).

В законе 44-ФЗ размер комиссии устанавливается на основе процентов от НМЦК (0,5-30%), но не менее величины аванса. В среднем цена гарантии колеблется от 2 до 5%.

Содержание документа

Единой формы гарантий законодательством не установлено. Но в каждом договоре обязательно отражается:

  • Назначение сделки.
  • Сведения о бенефициаре.
  • Реквизиты контракта.
  • Сумма сделки.
  • Период действия соглашения.
  • Обязательства участников.
  • Дата выдачи документа.
  • Сведения о регистрации документа.

Регистрация соглашения в реестре банковских гарантий осуществляется в течение двух дней после ее выдачи или внесения изменений.

Как оформить гарантию

Для оформления гарантия:

  1. Выберите банк с подходящими условиями.
  2. Зайдите на сайт и заполните заявку.
  3. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей.
  4. Подготовьте и предоставьте в банк пакет бумаг (можно через электронный документооборот).
  5. Подпишите соглашение (при удаленном оформлении понадобится электронная подпись).
  6. Оплатите комиссию.

Далее банк предоставит оригинал гарантии в отделении, направит по почте или посредством курьерской доставки. А электронный вариант документа можно получить на Email.

Требования к клиентам банков

Для оформления гарантии исполнитель должен соответствовать следующим условиям:

  • Стабильное финансовое положение на рынке.
  • Обороты, соизмеримые с НМЦК контрактного соглашения.
  • Возможность предоставления залога.
  • Возможность участия в сделке поручителей.

Какие документы понадобятся

Для заключения соглашения понадобятся:

  • Заявление по форме выбранного банка.
  • Учредительные и уставные документы.
  • Приказ о назначении на руководящие должности.
  • Доверенности на лиц, представляющих интересы организации.
  • Бухгалтерская и налоговая отчетность за последний период.
  • Контракт, для обеспечения условий которого оформляется гарантия.
  • Лицензии на деятельность.

Преимущества банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Получение гарантии дает следующие преимущества:

  • Возможность заключения крупных контрактов.
  • Возможность не изымать из оборота компании крупные суммы для обеспечения выполнения соглашения.
  • Быстрое принятие решений по заявкам в банки.
  • Небольшой пакет документов.
  • Относительно невысокие комиссии.

Оформление гарантии во многом похоже на получение кредита в банке, поэтому такой порядок знаком большинству субъектов предпринимательской деятельности.

Как выбрать банк

Не все банки могут выдавать гарантии, поэтому в процессе выбора нужно проверить банк в реестре, утвержденном Минфином РФ. Кроме этого, обращайте внимание на наличие филиалов банка в регионе вашей деятельности, его стабильность, статусность и надежность.

Не менее важно выбрать фин. учреждение с оптимальными условиями соглашения — невысокой комиссией, приемлемым сроком действия и достаточной суммой. Дополнительно учитывайте требования, которые банк выдвигает потенциальным клиентам.

Источники:
http://bank-biznes.ru/bankovskie-garantii/na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html
http://buh.ru/articles/documents/58660/

Ссылка на основную публикацию