Что такое банковская гарантия по ФЗ №44

Банковская гарантия
по №44–ФЗ в Москве

Окажем помощь в получении банковской гарантии по №44–ФЗ в Москве

Что такое банковская гарантия по №44–ФЗ?

Федеральный Закон №44 регулирует правильное осуществление исполнения контракта. Один из методов обеспечения исполнения контракта в случае невыполнения принципалом условий договора является банковская гарантия (п.3 ст.96 №44-ФЗ).

Банковская гарантия применима ко всем видам госзакупок кроме электронных торгов, поскольку участник электронного аукциона обязан внести деньги на непосредственный счет заказчика.

При заключении договора на госзакупку исполнитель (принципал) должен предъявить доказательства своей платежеспособности – таким доказательством является банковская гарантия. Гарантия является подтверждением, или страховкой, выполнения взятых по договору обязательств.

Обеспечение исполнения контракта согласно ФЗ №44 подразумевает конкретную сумму денежных средств участника, который размещает заказ.

Помните, участие в аукционах и тендерах требует наличия банковской гарантии. В противном случае Вы можете лишить себя возможности получить выгодный контракт.

Наши аккредитации

Требования к банковским гарантиям, которые выдвигает №44–ФЗ

При выдаче банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта должны быть соблюдены все требования №44–ФЗ:

  • банковская гарантия выдается исключительно банком, который внесен в список статьи 74.1 Налогового Кодекса РФ;
  • безотзывность гарантии.

Требования к текстовому наполнению гарантии предусматривают:

  • общую сумму, которая предусмотрена банковской гарантией;
  • точное определение обязательств принципала;
  • необходимость выплатить неустойку 0,1% от суммы за каждый календарный день при указанных в договоре обстоятельствах;
  • срок действия банковской гарантии;
  • условия, при которых гарантия начинает действовать.

Оформление банковской гарантии

Стоимость получения банковской гарантии по ФЗ №44

Получение банковской гарантии по ФЗ №44 с помощью «Единый КонсалтЦентр» обеспечивает Вам полное сопровождение со стороны наших юристов. Мы полностью поддерживаем наших клиентов с момента сбора документов и до получения банковской гарантии. Все гарантии получение с нашей помощью 100% легальны. Предоставляемые услуги «Единым КонсалтЦентром» бесплатно:

  • консультации;
  • проведение оценки состояния компании-исполнителя;
  • сопровождение в процессе оформления документации;
  • выбор оптимальных условий гарантии с учетом специфики компании;
  • структуризация документов с учетом особенностей продукта;
  • подача документов в банк и получение ответа.

Какие сведения должны в обязательном порядке быть вписаны в образец гарантии?

Необходимо обратить внимание на такие данные, которые содержатся в документации, полученной от банка:

  • Сумма, которую должен выплатить поставщик заказчику, если не будет добросовестно исполнять взятые обязанности.
  • Список обязательств лица, невыполнение которых считается причиной для уплаты финансовых средств.
  • Обязательства банковского учреждения по уплате неустойки в определенном размере от общей суммы за просрочку.
  • Пункт, в котором указано, что исполнение банком условий – поступление финансов на счета, принадлежащие поставщику.
  • Перечень бумаг, которые нужно предоставить в банк заказчику, если он собирается требовать выплату финансовых средств.

Компания сотрудничает исключительно с проверенными организациями, это обеспечивает то, что банковская гарантия 44 ФЗ будет выдана оперативно, на легальных основаниях.

Предоставление для торгов

Государственные закупки регулируются специальным законодательством, устанавливающим порядок проведения торгов, подписания соглашений, конкурсные условия, остальные особенности. Этот же закон устанавливает обязательный момент получения БК, которую мы рассматриваем. Она необходима при подаче заявок, для подписания контрактов. В 45-й ст. законодательного акта в подробностях содержится информация о том, кто должен быть гарантом, какие реквизиты, стоимость платежа, порядок предоставления, остальные нормы, требования. Оформление доступно исключительно для банков-гарантов, которые включены в специальный реестр налоговой с проверенными «надежными» учреждениями.

Сегодня это обязательное условие для большинства сделок государственного заказа. Существует альтернативный вариант – особый залог, но его применяют в редких ситуациях. Данная норма прописана на уровне законодательства, а потому не является обычным требованием бенефициаров. Это необходимо для исключения материальных рисков, дополнительной уверенности, что вы приложите максимум усилий для исполнения взятых обязанностей.

Список документов для выдачи

Существует типовой перечень бумаг, которые нужны для принятия положительного решения о предоставлении гарантийных документов:

  • Бухотчеты за четыре предшествующих квартала.
  • Бумаги, подтверждающие движение основных финансов.
  • Регистры кредиторов, задолжавших лиц.
  • Контракт для тендера.
  • Устав организации, ряд других регистрационных моментов, учредительные соглашения.

Могут потребоваться и другие позиции, в особенности, если заявку будут рассматривать в первый раз. Гарант должен запрашивать оригинальные версии, поэтому их следует готовить заранее, чтобы сделать срок действия рассмотрения заявления меньше. Мы подготавливаем клиенту пакет документации, чтобы сделать процедуру как можно более оперативной.

В каких случаях можно обойтись без гарантии ФЗ-44?

Иногда можно обходиться без предоставления гарантийной документации. В такой ситуации следует обеспечить резерв указанной в договоре суммы на счетах поставщиков. Обычно это большие финансы, которые бывает достаточно трудно удерживать. Из-за этого фактора большое количество компаний привыкли обращаться за получением БК по закону ФЗ-44.

Это освобождает от необходимости рисковать собственными деньгами, отсутствия возможности распоряжаться финансовыми ресурсами, еще способно улучшить репутацию вашего предприятия. Если заявка будет не выполнена по ряду причин, не нужно судиться для того, чтобы решить проблему. Банк-гарант будет выплачивать неустойки или же возвращать аванс.

Мы оказываем клиентам полную юридическую, информационную поддержку на всех стадиях работы. Поэтому вы в точности будете осведомлены о тонкостях успешного исхода дела конкретно в ваших обстоятельствах.

Получение банковской гарантии с «Единым КонсалтЦентром» в Москве

«Единый КонсалтЦентр» способствует получению банковских гарантий в течение трех дней. Анализ деятельности Вашей компании и финансовой ответственности наши сотрудники проведут за три часа, после чего будут оценены Ваши шансы на получение банковской гарантии.

Благодаря сотрудничеству с рядом банковских учреждений наши клиенты получают наиболее выгодные условия. Все банки-партнеры «Единого КонсалтЦентра» соответствуют требования, изложенным в статье 74.1 НК РФ. Также мы можем оказать содействие в получении следующих продуктов:

  • банковская гарантия на возврат аванса;
  • банковская гарантия по госконтракту;
  • лицензия Министерства культуры или лицензия ФСБ;
  • сертификат OHSAS 18000 или сертификат ISO.

Денежная сумма согласно банковской гарантии по ФЗ №44

Стоимость установленная банковской гарантией представляет собой сумму не менее 5% и более 30% от начальной стоимости закупки. Если стоимость закупки превышает 50 млн. руб., то банковская гарантия может составлять от 10 до 30% от цены договора. При размерах аванса более 30%, сумма банковской гарантии должна быть равна авансовому платежу.

Если заявка снижается поставщиком на 25% и более, то поставщику принадлежит право превысить сумму обеспечения контракта в 1,5 раза. При этом указанная сумма не должна превышать сумму авансового платежа, если он предустановлен контрактом. При условии, что поставщиком согласно контракту является госучреждение или казенное учреждение муниципального типа, то он не обязан выполнять контракт.

Участник закупки может предоставить две гарантии – на обеспечение исполнения контракта и на обеспечение заявки. Важным моментом является то, что их срок действия должен быть разным.

Требования к банкам выдающим гарантию

Банковские гарантии имеют право выдавать далеко не все банки, а только те, которые входят в перечень. Список представлен на веб-портале Минфина РФ и формируется ЦБ РФ. Какие критерии существую для банков, выдающих банковские гарантии:

  • деятельность банка по лицензии в течение последних 5 лет;
  • собственный капитал банка составляет от 1 млрд. рублей;
  • абсолютное выполнение нормативов, которые предписаны ЦБ РФ, в течение последних 6 месяцев.

Единый реестр банковских гарантий по 44-ФЗ должен содержать:

  • Наименование банка, местонахождение, идентификационный номер банка.
  • Наименование, местонахождение, а также идентификационный номер поставщика.
  • Сумма и срок действия банковской гарантии.

Статья 45 44-ФЗ – Условия банковской гарантии. Реестры банковских гарантий

1. Заказчики в качестве обеспечения заявок, исполнения контрактов, гарантийных обязательств принимают банковские гарантии, выданные банками, соответствующими требованиям, установленным Правительством Российской Федерации, и включенными в перечень, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи.

1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присвоенного российской кредитной организации одним или несколькими кредитными рейтинговыми агентствами, сведения о которых внесены Центральным банком Российской Федерации в реестр кредитных рейтинговых агентств, по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации в соответствии с методологией, соответствие которой требованиям статьи 12 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 222-ФЗ “О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации” подтверждено Центральным банком Российской Федерации.

1.2. Перечень банков, соответствующих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок на основании сведений, полученных от Центрального банка Российской Федерации, и подлежит размещению на официальном сайте федерального органа исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет”. В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в перечень, установленным требованиям либо о несоответствии банка, включенного в перечень, установленным требованиям, такие сведения направляются Центральным банком Российской Федерации в федеральный орган исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок в течение пяти дней со дня выявления указанных обстоятельств для внесения соответствующих изменений в перечень.

2. Банковская гарантия должна быть безотзывной и должна содержать:

1) сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в установленных частью 15 статьи 44 настоящего Федерального закона случаях, или сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона;

2) обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

3) обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

4) условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;

5) срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96 настоящего Федерального закона;

6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

7) установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

3. В случае, предусмотренном извещением об осуществлении закупки, документацией о закупке, проектом контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем), в банковскую гарантию включается условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта, если гарантом в срок не более чем пять рабочих дней не исполнено требование заказчика об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленное до окончания срока действия банковской гарантии.

3.1. Уменьшение в соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 96 настоящего Федерального закона размера обеспечения исполнения контракта, предоставленного в виде банковской гарантии, осуществляется заказчиком путем отказа от части своих прав по этой гарантии. При этом датой такого отказа признается дата включения предусмотренной частью 7.2 статьи 96 настоящего Федерального закона информации в соответствующий реестр контрактов, предусмотренный статьей 103 настоящего Федерального закона.

4. Запрещается включение в условия банковской гарантии требования о представлении заказчиком гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

5. Заказчик рассматривает поступившую банковскую гарантию в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня ее поступления.

6. Основанием для отказа в принятии банковской гарантии заказчиком является:

1) отсутствие информации о банковской гарантии в предусмотренных настоящей статьей реестрах банковских гарантий;

2) несоответствие банковской гарантии условиям, указанным в частях 2 и 3 настоящей статьи;

3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

7. В случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, информирует в письменной форме или в форме электронного документа об этом лицо, предоставившее банковскую гарантию, с указанием причин, послуживших основанием для отказа.

8. Банковская гарантия, используемая для целей настоящего Федерального закона, информация о ней и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе, за исключением банковских гарантий, указанных в части 8.1 настоящей статьи. Такие информация и документы должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка. В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр банковских гарантий банк направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

8.1. Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях не размещается на официальном сайте, а при осуществлении закупок товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте.

8.2. Дополнительные требования к банковской гарантии, используемой для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения в единой информационной системе реестра банковских гарантий, порядок формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий, в том числе включения в него информации, порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии устанавливаются Правительством Российской Федерации.

9. В реестр банковских гарантий и закрытый реестр банковских гарантий включаются следующие информация и документы:

1) наименование, место нахождения банка, являющегося гарантом, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;

2) наименование, место нахождения поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;

3) денежная сумма, указанная в банковской гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований настоящего Федерального закона;

4) срок действия банковской гарантии;

5) копия банковской гарантии, за исключением банковской гарантии, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр банковских гарантий в соответствии с частью 8.1 настоящей статьи;

6) иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством Российской Федерации.

10. Утратил силу с 1 апреля 2015 года. – Федеральный закон от 31.12.2014 N 498-ФЗ.

11. Банк, выдавший банковскую гарантию, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия банковской гарантии включает указанные в части 9 настоящей статьи информацию и документы в реестр банковских гарантий либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр банковских гарантий.

12. В случае предоставления нового обеспечения исполнения контракта в соответствии с частью 30 статьи 34, пунктом 9 части 1 статьи 95, частью 7 статьи 96 настоящего Федерального закона возврат банковской гарантии заказчиком гаранту, предоставившему указанную банковскую гарантию, не осуществляется, взыскание по ней не производится.

4. Банковская гарантия, выданная участнику закупки банком для целей обеспечения заявки на участие в конкурсе или аукционе, должна соответствовать требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона. Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок. Открыть статью

5) документы, подтверждающие внесение обеспечения заявки на участие в открытом конкурсе (платежное поручение, подтверждающее перечисление денежных средств в качестве обеспечения заявки на участие в открытом конкурсе, или копия этого платежного поручения либо банковская гарантия, соответствующая требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона), в случае, если заказчиком в соответствии с настоящим Федеральным законом установлено требование об обеспечении заявки на участие в открытом конкурсе. Указанные документы не представляются государственными, муниципальными учреждениями; Открыть статью

3. Исполнение контракта, гарантийные обязательства могут обеспечиваться предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей требованиям статьи 45 настоящего Федерального закона, или внесением денежных средств на указанный заказчиком счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику. Способ обеспечения исполнения контракта, гарантийных обязательств, срок действия банковской гарантии определяются в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона участником закупки, с которым заключается контракт, самостоятельно. При этом срок действия банковской гарантии должен превышать предусмотренный контрактом срок исполнения обязательств, которые должны быть обеспечены такой банковской гарантией, не менее чем на один месяц, в том числе в случае его изменения в соответствии со статьей 95 настоящего Федерального закона. Открыть статью

1) не руководствоваться положениями статей 23, 28, 30, 34 – 37, 41, 44, 45, 103 и частей 4 – 6 статьи 104 настоящего Федерального закона; Открыть статью

31. До 31 марта 2015 года требования статьи 45 настоящего Федерального закона в части включения банковской гарантии, а также информации и документов, предусмотренных частью 9 указанной статьи, в реестр банковских гарантий не распространяются на банковские гарантии, предоставляемые в качестве обеспечения заявок на участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя) закрытым способом, применяемым при осуществлении закупок, сведения о которых составляют государственную тайну, или в качестве обеспечения исполнения контракта, содержащего сведения, составляющие государственную тайну. Заказчики не вправе отказать в принятии таких банковских гарантий по основанию, указанному в пункте 1 части 6 статьи 45 настоящего Федерального закона. Открыть статью

1.1. Пункт 1 части 6, части 8 и 11 статьи 45 настоящего Федерального закона вступают в силу с 31 марта 2014 года. Открыть статью

Источники:
http://kodeks.systecs.ru/zakon/fz-44/glava3/st45.html
http://iklife.ru/finansy/overdraft-chto-ehto-takoe.html

Ссылка на основную публикацию